尊敬的东疆融资租赁、商业保理公司:

　　

　　自东疆融资租赁、商业保理月报改版以来，好多租赁和保理企业联系我们，咨询新的月报表怎么填写？为什么月报上报后老是被退回来？东疆商秘结合着大家对咨询最多的、系统退件最多的问题，总结了几点填表注意事项，希望能够帮助大家！

　　

　　首先提醒大家注意的是，根据天津市金融局《关于做好融资租赁公司转隶后有关工作的函》和《关于报送商业保理有关情况的通知》的有关要求，融资租赁、商业保理公司需每月填报月度情况表，请大家在每月5日至25日期间报送上个月的月度信息。

　　

　　其次，本次月报改版的目的是东疆金融局为了规范租赁和保理企业月报的填报内容，提升工作效率，进而开发部署了月报信息统计系统。所以您所填报的月报内容是由系统逐项检查的，在此东疆商秘提醒您，月报表中的每一项都要填写。

　　

　　下面，我们就本次报表中的咨询问题最多的几项内容和大家分享一下我们的经验，说的不对的地方还请大家见谅，最终解释权归东疆金融局。

　　

　　问

　　

　　1、月报表表头有保护，填写不了企业名称怎么办！

　　

　　

　　

　　答

　　

　　答：在当前表格下方，新建一个表格sheet2，将sheet1里面的表格复制到sheet2表格里面，就解除保护了，记着要把sheet1删掉，不然系统比对时，sheet1里面没有信息，是会被退件的。

　　

　　

　　

　　问

　　

　　2、填写内容中，本月发生情况、月末数这些空怎么填？

　　

　　

　　

　　答

　　

　　答：在填表表格中，请注意，企业类型1、企业类型2、是否有税款申报单元格，本月发生额仅当月新设企业报送，是填“1”，不是填“0”；月末数（所有企业必填）是填“1”，不是填“0；

　　

　　下面我们以示例的方便给大家讲解注意事项。如：天津东疆某家融资租赁有限公司，该公司成立于2016年5月15日，公司类型为有限责任公司(台港澳与境内合资)，即中外合资企业。

　　

　　在“本月发生情况”一列中，该企业不是本月新成立的企业，而是2016年成立，所以，企业类型1、企业类型2、是否有税款申报单元格都填“0”。特别提示，本表中有“N/A“的地方是不需要填的地方，也别修改，保持原样即可；另外有些企业说其他地方，即然填“0”，那就这样放着，不填可不可以；小编告诉您不可以，填表时，您需要将表格中的注解（仅当月新设企业报送，是填“1”，不是填“0”）删掉后，再填写内容。

　　

　　在“月末数“一列中，按企业类型对应填写，如是填“1”，不是填“0”。如表格中“企业类型1，内资企业”这一项，您公司是否是内资企业，如是填”1“，不是就填”0“。以天津东疆某家融资租赁有限公司为例，该公司为中外合资企业，在表格中内资企业月末数中应填0，在外商独资月末数中应填0，在中外合资月末数中应填”1“。同理，企业类型2月末数中，填报企业对应着自身股东背景是否是央企控股、国企控股、上市公司控股、其他，来对应表格中的内容，如是请填“1”，不是填“0”。特别提醒，如贵司不是央企控股、国企控股、上市公司控股，那么在”其他“月末数中要填”1“。

　　

　　是否有税款申报，有填1，无填0；提别提示，“是否有税款申报（外资企业填报）”，这里的外资企业填报，是外商独资企业和中外合资企业。

　　

　　分支机构数量，有几个对应着填几，无填0

　　

　　从业人数：本月发生额=当月新增从业人数-当月减少从业人数

　　

　　样表如下图：

　　

　　

　　

　　问

　　

　　3、后续的表格内容如何填写呢？

　　

　　

　　

　　答

　　

　　答：接下来要填写的表格内容与填报单位的经营情况和财务信息相关，为了保持与金融局的解释一致，所以小编将下面的注解一一搬运过来，方便大家查阅。

　　

　　请注意，本表所填写的币种为人民币，单位为万元。请将美元换算为人民币（换算比例1:6），如为其他币种，请联系我们，022-25600599，我们会帮您联系东疆金融局。#p#分页标题#e#

　　

　　发放融资款本金总额：本月发生额为当月新增融资款本金；月末数为当年累计发放融资款本金总额。

　　

　　发放融资款本金余额：本月发生额=当月新增融资款本金-当月收回融资款本金；月末数为截止统计月份发放融资款本金余额

　　

　　资产总额=融资租赁资产总额+经营性租赁资产总额+其他资产总额

　　

　　融资租赁资产总额：应收融资租赁款余额。

　　

　　融资租赁和经营性租赁的范围及划分标准按照财政部《企业会计准则-租赁准则》要求执行。

　　

　　风险资产总额（含担保余额）=总资产-现金-银行存款-国债。

　　

　　融资余额：通过银行借款、股东借款、资产证券化、发行债券以及其他方式融资之和。

　　

　　融资余额：（1）银行借款、（2） 资产证券化融资额、（3）其他融资渠道     本月发生额=当月发生额-当月还款额

　　

　　银行借款利率(%)=各笔银行借款的加权平均利率

　　

　　客户数量：存量承租人数量，包括法人机构和个人。  本月发生额=新增客户数量-结清客户数量

　　

　　不良租赁资产：包含逾期90天以上，以及未逾期或逾期90天以内但已计入不良资产。不良租赁资产包括该承租人名下的所有应收帐款。本月发生额=当月发生额-当月回收或核销额

　　

　　不良租赁资产率=不良租赁资产余额/（融资租赁资产余额+经营性租赁资产余额）

　　

　　N/A表示不需要填写。

　　

　　若未发生相关事项需填报0，此表不得有空项

　　

　　资本充足率：计算公式：资本总额/风险资产总额×100%

　　

　　资本总额包括核心资本和附属资本。

　　

　　成本收入比=业务及管理费/营业净收入×100% 营业净收入为扣减利息支出及手续费支出后的净额。

　　

　　租金回收率=本期实际收到计划内租金÷本期计划应收租金

　　

　　注意事项：

　　

　　1、表格填写完成时，请再次检查，是否有漏填的内容，因为是系统校验，不能有空项。

　　

　　2、按照报送要求，报送企业需要将填好的月报表excel（电子版）及加盖公章的扫描件PDF格式发送到jinrongju@dongjiang.gov.cn

　　

　　

　　

　　3、填报企业在发送邮件前，请一定将填好的月报表excel（电子版）及加盖公章的扫描件PDF格式的文件重新命名，命名格式：zulin-统一社会信息代码-日期，例:zulin-91120118MA00000000-201909；请严格按此格式填写，命名中间不能有空格，不能有汉字，否则系统校验不过去。

　　

　　4、填报企业在发送邮件时，邮件主题需要与报送文件的命名保持一致。例：邮件主题：zulin-91120118MA00000000-201909

　　

　　来源：东疆商秘