融资租赁公司不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款等金融业务--《天津市地方金融监督管理条例》7月1日施行


编辑:sea_yzj 发布时间:2019-07-02


  2019年5月30日,天津市人大常委会颁布了《天津市地方金融监督管理条例》(简称《条例》)。该条例以包括融资租赁公司在内的地方金融组织为监管对象,旨在加强地方金融监督管理,防范和化解金融风险,促进金融健康发展。天津条例主要从明确业务规则和加强地方监管两个方面对融资租赁公司进行规范。
  
  《条例》明确规定:任何单位和个人不得非法吸收公众存款、擅自发行有价证券,或者以其他方式从事非法金融活动。
  
  重点回顾
  
  《条例》第十八条明确规定:
  
  融资租赁公司开展业务活动应当确保租赁物权属清晰、真实存在且能够产生收益权,建立完善的内部风险控制体系,形成良好的风险资产分类管理、承租人信用评估、事后追偿和处置制度以及风险预警机制。鼓励和引导融资租赁公司对中小微企业提供融资支持。
  
  融资租赁公司不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款等金融业务,不得借融资租赁的名义开展非法集资活动以及从事违反国家规定的其他活动。
  
  实现地方金融监管全覆盖
  
  《条例》还明确对七类地方金融组织之外其他有关单位的监管,规定市地方金融监督管理部门应当加强对我市投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、社会众筹机构、民间借贷、新型农村合作金融组织等的引导和规范,统筹加强对权益类交易场所的监管。
  
  强化地方金融监管 实施失信联合惩戒
  
  《条例》共6章44条,包括总则、地方金融组织、监督管理、风险防控、法律责任和附则。《条例》的颁布是天津市地方金融法治建设进程重要的里程碑,为提升天津市地方金融组织监管工作水平,维护地方金融健康有序发展奠定了坚实的法治基础。
  
  《条例》明确了地方金融组织的具体范围。将本市行政区域内的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等国家授权本市监督管理的开展金融业务活动的组织纳入监管范围,并对其行为规范、风险防控和法律责任等作出了具体规定。
  
  《条例》明确了市和区人民政府防范和处置金融风险责任,负责制定地方金融风险突发事件应急预案。对地方金融组织未报告其发生的重大风险情况的,可以采取责令改正并处罚款、责令停业整顿、吊销经营许可证等措施。明确规定任何单位和个人不得非法吸收公众存款、擅自发行有价证券,或者以其他方式从事非法金融活动;不得以广告、公开劝诱或者变相公开宣传的方式,向社会不特定对象、超过法律规定数量的特定对象承诺或者变相承诺,对投资收益或者投资效果作出保本、高收益或者无风险等保证。
  
  明确地方金融组织违法行为法律责任
  
  对未经批准或者授权设立地方金融组织或者从事地方金融组织业务活动,地方金融组织变更相关事项未按照国家规定办理手续,未按照规定向监管部门报送文件和资料,未报告重大金融风险情况,拒绝、阻碍监管部门依法实施监督检查,向监管部门提供虚假的文件资料等违法行为,在地方立法权限内规定了法律责任。
  
  对违法的地方金融组织的高管人员予以处罚。依照本条例规定对地方金融组织处以罚款的,根据具体情形,可以同时对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员给予警告,处五万元以上二十万元以下的罚款;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下的罚款。
  
  《天津市地方金融监督管理条例》
  
  (2019年5月30日天津市第十七届人民代表大会常务委员会第十一次会议通过)
  
  第一章 总则
  
  第一条 为了加强地方金融监督管理,防范和化解金融风险,促进金融健康发展,根据有关法律、行政法规,结合本市实际情况,制定本条例。
  
  第二条 在本市行政区域内从事金融业务的地方金融组织和从事金融监管活动的地方金融监督管理部门以及相关单位和个人,应当遵守本条例。
  
  本条例所称地方金融组织,是指本市行政区域内的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等国家授权本市监督管理的开展金融业务活动的组织。
  
  国家对地方金融监管另有规定的,从其规定。
  
  第三条 地方金融监督管理应当遵循积极稳妥、安全审慎的原则,坚持促进发展与防范风险相结合,积极引导地方金融组织合法合规经营,保持地方金融安全、高效、稳健运行。
  
  第四条 市人民政府应当加强对地方金融工作的组织领导,依法履行地方金融监督管理职责,建立健全地方金融监督管理体制机制,协调解决地方金融监督管理有关重大事项,防范和化解重大金融风险。


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