融资租赁业务经营监管管理暂行办法(征求意见稿)


编辑:sea_yzj 发布时间:2019-11-08


  第一章总则
  
  第一条立法目的,为规范融资租赁公司的经营行为,维护融资租赁市场秩序、保护融资租赁当事人的合法权益;引导融资租赁公司回归本源,专注主业,促进融资租赁业健康发展,防范化解风险,根据合同法、物权法、公司发等法律法规和党中央国务院有关文件精神,制定本办法。
  
  第二条定义本办法所称融资租赁公司,是指以经营融资租赁业务为主的有限责任公司或股份有限公司。
  
  本办法所称融资租赁业务,是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择,将从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人,向承租人收取租金的交易活动,租赁期间届满时承租人可以续租、留购或返还租赁物。
  
  第三条经营原则从事融资租赁活动应当遵守法律法规,遵循诚实信用原则和公平原则,不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
  
  第四条支持政策鼓励地方政府通过风险补偿、奖励、贴息、设立产业基金等政策工具,引导融资租赁公司加大对中小微企业的支持力度,在促进装备制造业发展、企业技术升级改造、设备进出口、商品流通方面发挥重要作用。
  
  第二章业务范围
  
  第五条业务范围融资租赁公司应当以融资租赁为主营业务,主要包括以下内容:
  
  (一)融资租赁业务;
  
  (二)经营租赁业务;
  
  (三)与融资租赁和经营租赁业务相关的租赁物购买、残值处理与维修、租赁交易担保和咨询、接受租赁保证金;
  
  (四)同业间转让与受让融资租赁资产;
  
  (五)固定收益类证券投资业务;
  
  (六)法律法规和银保监会规定的其他业务。
  
  经营管理较好、风控能力较强、监管评价满足一定标准的公司,经地方金融监管部门批准可以依法经营下列部分或全部业务:
  
  (一)发行债券;
  
  (二)资产证券化;
  
  (三)境外借款;
  
  (四)公开发行上市;
  
  (五)与融资租赁业务有关的保理业务;
  
  第六条租赁物范围融资租赁公司开展融资租赁业务应当以权属清晰、真实存在且具有使用价值的租赁物为载体。融资租赁公司不得接受已设置抵押、权属存在争议、已被司法机关查封、扣押的财产或所有权存在瑕疵的财产作为租赁物。
  
  第七条业务负面清单融资租赁公司不得有下列行为或经营下列业务:
  
  (一)集资、吸收或变相吸收存款;
  
  (二)发放或受托发放贷款;
  
  (三)与其他融资租赁公司拆借或变相拆借资金
  
  (四)通过网络借贷信息中介机构、地方各类交易场所、资产管理机构以及私募投资基金等机构融资;
  
  (五)其他违法有关规定的行为。
  
  第八条其他融资租赁公司进口租赁物涉及配额、许可等管理的,应由承租人按有关规定办理相关手续。
  
  融资租赁公司经营业务过程中涉及外汇管理事项的,应对遵守国家外汇管理有关规定。
  
  第三章经营规则
  
  第九条公司治理融资租赁公司应当建立完善的公司治理机制、明确股东(大)会、董事会、监事(会)、高级管理层职责分工,保证相互之间独立运行、有效制衡,形成科学高效的决策、激励和约束机制。
  
  第十条内部控制融资租赁公司应当建立健全内部控制制度;建立健全承租人信用评估制度、事后追偿和处置制度以及风险预警机制,防范、控制和化解风险,保障安全文件运行。
  
  第十一条风险管理融资租赁公司应当建立全面的风险管理体系,对信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、法律风险等各类风险进行有效的识别、计量、监测和控制,同时还应当及时识别和管理与融资租赁业务相关的特定风险,建立完善风险处置和报告机制。
  
  第十二条关联交易融资租赁公司应当建立关联交易管理制度。其关联交易应当按照商业原则,以不优于非关联方同类交易的条件进行。融资租赁公司在对承租人为关联企业的交易进行表决或决策时,与该关联交易有关联关系的人员应当回避。
  
  重大事项报告
  
  单笔金额超过净资产5%的重大关联交易;
  
  单笔金额超过经资产10%的重大债务;
  
  单笔金额超过净资产20%的或有负债;
  
  超过净资产10%的重大损失或赔偿损失;


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