全文|北京市地方金融监督管理条例(征求意见稿)


编辑:sea_yzj 发布时间:2020-06-17


  北京市地方金融监督管理条例
  
  (征求意见稿)
  
  第一章 总则
  
  第一条【立法目的与依据】为了规范地方金融组织行为,加强地方金融监督管理,防范化解金融风险,维护金融消费者合法权益,促进金融服务经济高质量发展,服务国家金融管理中心建设,根据法律、行政法规和国家有关规定,结合本市实际,特制定本条例。
  
  第二条【适用范围】本市行政区域内地方金融组织及其业务活动的监督管理,适用本条例。
  
  本条例所称地方金融组织,是指依法设立,由地方实施监管的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司以及法律、行政法规和国务院授权省级人民政府监督管理的其他地方金融组织。
  
  区域性投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、社会众筹机构、由市地方金融监管部门审批的地方各类交易场所,以及法律、行政法规和国务院授权省级人民政府监督管理的其他组织,适用本条例关于地方金融组织的规定。
  
  法律、行政法规或者国家另有规定的,从其规定。
  
  第三条【监管原则】本市地方金融监管应当遵循强化监管、防控风险、服务实体的原则,加强底线监管、审慎监管和行为监管,防范和化解区域金融风险,维护金融稳定,推动金融服务经济高质量发展。
  
  第四条【政府职责】市人民政府应当加强对本市地方金融监督管理工作的组织领导,建立金融工作议事协调机制,完善地方金融监督管理体系,加强监管力量,保障地方金融监督管理工作经费,统筹本市金融改革发展、金融风险防范处置等重大事项。
  
  本市金融工作议事协调机制应当加强与国务院金融稳定发展委员会办公室地方协调机制在金融监管、风险处置、信息共享和消费者权益保护等方面的协作。
  
  区人民政府应当加强对本行政区域内金融监督管理工作的组织领导,按照市人民政府授权负责地方金融组织的监督管理和风险处置,建立健全金融监督管理机制,履行地方金融风险防范处置属地责任。
  
  第五条【部门职责】市地方金融监管部门负责本市地方金融组织及其业务活动的监督管理,加强地方金融监管执法队伍建设和能力建设。
  
  发展改革、教育、科技、经济和信息化、公安、民政、财政、住房城乡建设、商务、文化旅游、市场监督管理、国有资产监督管理、税务、通信管理、网信等部门,按照各自职责做好地方金融监督管理相关工作。
  
  区金融工作部门按照本区人民政府和市地方金融监管部门规定,加强对本行政区域内地方金融组织的监督管理,并组织开展金融风险监测预警和防范处置。
  
  第六条【金融规划】市人民政府应当编制实施金融业发展规划,支持国家金融管理中心建设,推动金融市场体系建设,完善金融基础设施,优化金融营商环境,安排专项资金,培育金融人才,促进金融资源聚集和集约高效发展,巩固提升国家金融管理中心地位和功能。
  
  第七条【金融创新】本市鼓励规范金融创新,推进金融科技创新,协同中央金融管理部门开展金融科技创新监管试点,加强金融科技与专业服务创新示范区建设,推动建设具有全球影响力的金融科技创新中心;支持现代信息技术在金融发展创新、地方金融监管中的应用,促进地方金融治理体系和治理能力现代化。
  
  第八条【金融开放】本市支持金融改革开放,推动服务业扩大开放综合试点和自由贸易试验区金融改革开放政策先行先试;发展提升科技金融、普惠金融、绿色金融,支持资产管理、财富管理、数字金融、国际金融、专业服务等新金融增长点。
  
  第九条【跨区域协作】本市推动建立与其他省、自治区和直辖市的金融监管协作机制和金融风险协同处置机制,强化信息共享和执法联动,促进金融服务京津冀协同发展。
  
  第十条【金融消费者权益保护】市地方金融监管部门建立健全金融消费者权益保护机制,规范地方金融组织行为,并对地方金融组织开展投资者适当性教育进行监督检查,维护金融消费者合法权益。
  
  第二章 地方金融组织行为规范
  
  第十一条【一般准入条件】在本市设立地方金融组织应当具备下列条件:
  
  (一)具有与从事业务相适应的资质能力;
  
  (二)具有从事业务所要求的注册资本、固定场所、设备设
  
  施;
  
  (三)具有符合国家规定的任职资格的董事、监事和高级管理人员;
  
  (四)法律、行政法规以及国家规定的其他条件。


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