融资租赁名家讲堂  

关于举办“金规25号文背景下产业融资租赁项目信审、合规与

全面风险管理实务操作高级研修班”的通知

报到时间：2026年7月22日（周三）全天

培训时间：2026年7月23-24日（2天 12小时）

培训地点：杭州（线上同步直播  线上或线下可选择参加  可永久回放）

金融租赁公司、融资租赁公司及对融资租赁行业感兴趣的公司及个人等。

（Ⅰ）金规25号文背景下产业融资租赁项目信审、合规与全面风险管理案例精讲

第一部分：金规25号文核心条款解读及对行业之影响与要求

1、金规25号文解读重点

（1）核心监管逻辑

（2）硬性核心约束

（3）核心目标与背景

（4）租赁物管理贯穿全链条

2、金规25号文对直租的核心要求

（1）对直租业务方向的要求

（2）对租赁物管理的要求

（3）对直租交易流程与风控的要求

（4）新政对直租提出禁止性的行为

3、金规25号文对融资租赁行业影响与趋势

（1）短期冲击

（2）中长期正面重塑

（3）25号文新规出台后的行业六大核心发展趋势

第二部分：新规背景下融资租赁公司内控合规要求与实操

1、新规内控合规顶层框架

（1）内控核心立法逻辑

（2）问责基础

（3）组织架构

 2、组织与岗位制衡内控硬性要求

（1）核心三分离制度

（2）关键岗位强制回避与轮岗

3、全业务流程内控合规标准

（1）租前尽调内控合规要求

（2）审批阶段内控合规实操

（3）租中放款执行内控   

（4）租后管理内控

（5）逾期与不良处置内控闭环

4、重点专项合规内控体系（监管专项检查核心）

（1）租赁物专项内控（25 号文核心抓手）

（2）资金业务内控（反洗钱+专款专用双管控）

（3）关联交易内控

（4）合作厂商 / 渠道中介内控

（5）薪酬与问责内控（终身追责机制）

（6）信息科技内控

第三部分：内控不合规的典型与重点问题讨论

1、业内常见内控合规失效典型：

（1）岗位未分离内控失效

（2）物权登记内控缺失

（3）尽调内控流于形式

（4）租后物控内控空白

2、执业过程瑕疵

3、租赁物属性瑕疵

4、“没有逾期”、“没有不良”不代表没有风险

5、集中度指标超限问题

6、过度依赖承租人和担保人的资信，忽略合规要求

7、参照头部企业，内控合规建设启发（附图）

第四部分：融资租赁的风险战略与项目风险控制

1、公司全面风险管理战略策略

2、项目评审体系建设与人才配置

3、资产配置理念与行业周期风险

4、一般租赁项目审查审议要点

5、项目评审对尽调环节的补充与加强

6、不同项目评审之案例分析

第五部分：当前融资租赁行业的主要风险与防控措施

1、信用风险

2、市场风险   

3、流动性风险

4、操作风险

5、交易风险

6、系统性风险 

7、法律风险

第六部分：融资租赁全面风险管理体系建设

1、融资租赁风控体系构建影响因素

2、融资租赁风控体系基本模型

3、融资租赁的风险类型          

4、融资租赁风险控制目标设定

5、交易层面和公司管理层面风险识别

6、定性定量结合风险评估方法

7、风险监测报告体系    

8、对承租企业未来资金流的合理控制与掌握

第七部分 ：25号文背景下产业融资租赁信审要求与全流程实操

1、信审底层逻辑变革

2、准入前置审查：

   1）租赁物适格性信审硬性标准

   2）客户与行业准入门槛

3、租前尽职调查实操规范（双人尽调落地细则）

    1）承租人主体信用尽调：定量财务审查/经营现场核查

    2）租赁物独立尽调:权属核查/价值与流通性审查/功能与期限匹配审查

    3) 交易背景真实性穿透审查

4、直租 vs 售后回租差异化信审实操要点

    1）直租 

    2）回租 

    3）经营性租赁

5、风险评价与审批阶段实操要求

    1)审批分离制衡

    2)授信审批刚性规则

    3)审批报告标准化模块

6、租中放款前合规复核

7、租后持续信审与动态风控

8、逾期不良处置配套信审动作

9、不同类型机构信审落地差异化实操方案：

    1）银行系金租 

    2）厂商系租赁 

    3）中小金租

10、高频信审违规红线

11、新规下产业租赁信审全流程图解

第八部分：融资租赁风控方略

1、租赁的三性 适租行业

2、安全性是核心，专业化是安全性的保障

3、高度匹配的风控机制，高效与安全兼顾，避免“风空、疯控、风恐”

4、快速枪毙的项目特征：ABCDEFG

5、案例解析：

    1）反面警示案例；

    2）正面标杆产业风险管理案例

6、案例综合总结：新规下产业融资租赁五大风险管理落地标准

7、风控的目标：战略管理系统化 常规管理精细化

（Ⅱ）金规25号背景下产业融资租赁项目授信全流程风险与防范

第一部分：租赁物的选择与风险审查

1、租赁物的选择逻辑

   1）租赁物的功能定位

   2）合格租赁物的基本标准

   3）行业差异化选择策略

2、风险审查全流程拆解

   1）权属风险审查

   2）价值风险模型构建

   3）物理风险现场核查

3、行业特例深度解析

   1）高风险品类专项管理 

   2）新兴领域风险前瞻

4、风险缓释工具与处置路径

   1）结构化风控设计 

   2）租赁物退出通道建设

5、案例实战与监管合规

   1）典型风险案例推演

   2）监管红线解读

第二部分：融资租赁项目评审

1、评审框架搭建——从单点风险到系统评估

   1）融资租赁项目风险图谱

   2）评审流程标准化

2、承租人深度信用评估

   1）财务真实性核查

   2）非财务因素量化分析

   3）还款能力动态测算

3、租赁物风险穿透审查

   1）资产保障有效性评估

   2）价值与权属双核验证

4、交易结构风险精算

   1）结构设计中的隐性风险

   2）增信措施有效性评估

5、行业特例评审策略

   1）政府平台租赁项目

  2）新能源租赁项目

  3）中小微企业租赁项目

6、评审决策工具与报告输出

   1）风险量化工具应用

   2）评审报告撰写技巧

7、监管合规与经典案例

   1）监管红线全解析

   2）爆雷案例复盘

第三部分：客户准入风险防控

1、客户准入核心逻辑与监管框架

2、客户资质穿透核查技术

3、财务风险深度识别

4、行业差异化准入策略

5、关联风险雷达扫描

6、反欺诈实战攻防

7、动态监测与退出机制

8、监管合规与案例复盘

第四部分：租赁项目实施的风险防范

1、项目实施风险全景图

2、合同签署风险防控

3、租赁物交付与权属管控

4、租金回收监控体系

5、租期资产保全实战 

6、行业特例风险解决方案

7、退出阶段风险攻坚

8、监管合规与案例推演

第五部分：租赁项目租后风险防范

1、租后风险特征与管控框架

2、动态风险监测体系搭建

3、租金逾期分级处置策略

4、租赁物资产保全实战

5、行业特例风险应对

6、风险处置创新工具

7、监管合规与经典案例

杭州线下：3900元每人（含两天午餐）

线上1人：3000元

线上多人参加：6000元

年卡会员：免费

报名参加者请电话或微信联系获取报名回执表，会务处将根据报名回执表寄发报到通知，告知具体酒店信息或直播安排等事宜