厦门市地方金融监督管理局:关于印发厦门市融资租赁公司监督管理指引(试行)的通知(4)


编辑:sea_yzj 发布时间:2020-09-08


  
  有关单位和个人对市金融监管局依法实施的监督检查应当予以配合,如实提供有关情况和文件、资料,不得拒绝、拖延、阻碍或者隐瞒。
  
  第三十一条  市金融监管局根据履行职责需要,可以与融资租赁公司的董事、监事、高级管理人员进行监督管理谈话,要求其就融资租赁公司业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
  
  第三十二条  市金融监管局应当会同有关部门建立健全融资租赁公司重大风险事件的预警、防范和处置机制,制定融资租赁公司重大风险事件应急预案。
  
  第三十三条  融资租赁公司发生可能危及公司正常经营、偿付能力和资信水平,或者影响地区金融秩序和社会稳定的重大风险事件的,应当立即采取应急措施,并及时向市金融监管局和区监管部门报告,市金融监管局和区监管部门应当及时处置。
  
  第三十四条  市金融监管局应当建立融资租赁公司及其主要股东、董事、监事、高级管理人员违法经营融资租赁业务行为信息库,如实记录相关违法行为信息;给予行政处罚的,依法向社会公示。
  
  第三十五条  鼓励融资租赁公司加入行业自律组织。本市融资租赁行业组织依照法律法规和章程的规定,发挥服务、协调和行业自律作用,引导融资租赁公司依法经营,公平竞争。
  
  第三十六条  市金融监管局应当稳妥推进存量融资租赁公司的分类处置工作,组织各区监管部门通过信息交叉比对、实地走访、接受信访投诉等方式,准确核查融资租赁公司的经营和风险状况。按照经营风险、违法违规情形将融资租赁公司划分为正常经营、非正常经营和违法违规经营等三类。
  
  第三十七条  正常经营类融资租赁公司是指依法合规经营的融资租赁公司。市金融监管局和各区监管部门应当对正常经营类融资租赁公司的营业执照、公司章程、股东名单、高级管理人员名单和简历、经审计的近两年的资产负债表、利润表、现金流量表及规定的其他资料进行审核。
  
  对于接受并配合监管、在注册地有经营场所且如实完整填报信息的企业,市金融监管局应当在报银保监会同意后及时纳入监管名单。
  
  第三十八条  非正常经营类融资租赁公司主要是指“失联”和“空壳”等经营异常的融资租赁公司。
  
  “失联”是指满足以下条件之一的融资租赁公司:无法取得联系;在企业登记住所实地排查无法找到;虽然可以联系到企业工作人员,但其并不知情也不能联系到企业实际控制人;连续3个月未按监管要求报送监管信息。
  
  “空壳”是指满足以下条件之一的融资租赁公司:未依法通过国家企业信用信息公示系统报送并公示上一年度年度报告;近6个月监管信息显示无经营;近6个月无纳税申报记录;近6个月无社保缴纳记录。
  
  市金融监管局和各区监管部门应当督促非正常经营类融资租赁公司整改。整改验收合格的,可纳入监管名单;拒绝整改或整改验收不合格的,纳入非正常经营企业名录,并劝导其申请变更企业名称和业务范围、自愿注销。
  
  第三十九条  违法违规经营类融资租赁公司是指经营行为违反法律法规、《融资租赁公司监督管理暂行办法》和本指引等规定的融资租赁公司。违法违规情节较轻且整改验收合格的,可纳入监管名单;整改验收不合格或违法违规情节严重的,市金融监管局要依法处罚、责令停业或协调市场监管部门依法吊销其营业执照;涉嫌构成犯罪的,依法移送司法机关处理。
  
  第五章  附 则
  
  第四十条  本指引施行前已经设立的融资租赁公司,应当在本指引施行之日起3年内达到本指引规定的各项要求。
  
  第四十一条  本指引由市金融监管局负责解释。
  
  第四十二条  本指引自2020年10月1日起施行,有效期2年。
  
  附件:融资租赁公司合并、分立及重大变更事项办事指南
  
  附件
  
  融资租赁公司合并、分立及重大变更事项办事指南
  
  融资租赁公司合并、分立,变更名称、住所或营业场所,扩大业务范围,变更注册资本、持有5%以上股权的股东以及董事、监事、高级管理人员,需向市金融监管局提交下列申请材料:
  
  一、合并
  
  1.申请书,包括合并事由、合并后融资租赁公司的名称、住所、法定代表人、注册资本、股权结构、组织架构、主要业务模式等方面内容;
  
  2.拟合并融资租赁公司各方签订的合并协议、编制的资产负债表及财产清单;
  
  3.合并后新增的股东的资信材料;
  
  4.拟任董事、监事、高级管理人员的资格材料;


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