五大板块明确规定!《天津市地方金融组织监管评级与分类监管工作指引》来了


编辑:sea_yzj 发布时间:2021-03-18


  近日,市金融局制定印发《天津市地方金融组织监管评级与分类监管工作指引》,建立健全我市地方金融组织分类监管制度体系,为进一步强化地方金融组织监督管理,促进我市金融业持续健康发展提供了有效制度保障。
  
  该《工作指引》作为落实对我市地方金融组织开展监管评级与分类监管工作的指导性文件,共七章三十三条,对监管评级指标体系、评级操作规程、评级分类标准、评级结果运用以及工作纪律与监督等内容进行了明确规定,同时积极落实《天津市诚信建设行动方案》相关要求,将经营合规与信用管理作为指标体系重要内容,实现地方金融组织守信激励和失信惩戒工作有章可循。下一步,将切实以建立健全制度体系为重要契机,进一步强化市区两级监管协调机制,创新方式方法、细化目标举措,充分运用评级结果实施差异化监管服务,引导优质机构规范经营、健康发展,为支持小微企业融资、支持实体经济发展,让小机构发挥大作用。
  
  附:天津市地方金融组织监管评级与分类监管工作指引
  
  第一章
  
  总则
  
  第一条 为进一步加强地方金融组织监督管理,完善我市地方金融组织监管体系,合理配置监管资源,促进我市地方金融组织持续健康发展,根据《天津市地方金融监督管理条例》等规定,制定本指引。
  
  第二条 本指引所称监管评级与分类监管是指天津市地方金融监督管理局(以下简称“市金融局”)及各区金融工作部门通过日常监管、风险排查等方式,根据掌握的地方金融组织经营情况、管理水平、内控机制、风险状况等方面情况,按照本指引从定量和定性两个方面对地方金融组织合规运营情况及主要经营管理要素作出评价判断,对地方金融组织进行监管评级,并根据评级结果依法依规对地方金融组织进行分类并实施差异化监管。
  
  第三条 本指引适用于在我市依法设立且经营已满一个完整会计年度的法人地方金融组织的监管评级与分类监管工作,数据采集区间为上一年度1月1日至12月31日。
  
  本指引所称地方金融组织,是指在我市依法设立的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司和地方资产管理公司。
  
  第四条 市金融局负责统一组织并统筹安排我市地方金融组织的监管评级与分类监管工作;各区金融工作部门依法依规具体负责对本辖区注册的地方金融组织开展监管评级与分类监管。
  
  市金融局和各区金融工作部门根据工作需要,可以聘请第三方中介机构辅助开展监管评级工作。
  
  第五条 在监管评级过程中要坚持以下原则:
  
  (一)定量因素与定性因素相结合,静态分析与动态分析相结合,总量分析与结构分析相结合,正面评价计分与负面事项减分相结合;
  
  (二)定量指标主要依据信息系统数据,对有证据证明信息系统数据不能真实反映公司经营情况的,相关指标可按照真实数据进行调整;
  
  (三)定性因素主要根据日常监管、风险排查、现场调查、现场检查等掌握的地方金融组织相关情况,可以根据监管工作需要对公司开展走访、调查和检查等。
  
  第二章
  
  监管评级指标体系
  
  第六条 地方金融组织监管评级指标体系包括内部控制与风险管理、业务运行与财务情况、经营合规与信用管理、调整项目、禁止性项目等五项评级指标。内部控制与风险管理、业务运行与财务情况、经营合规与信用管理项下分为若干评价要点,每个评价要点根据重要性赋予一定分值,总分值为100分。
  
  (一)内部控制与风险管理
  
  主要评价要点包括公司治理、制度建设、部门设置、人员结构、风险控制等。
  
  (二)业务运行与财务情况
  
  主要评价要点包括信息系统、资产情况和质量、业务比重权重情况等。
  
  (三)经营合规与信用管理
  
  主要评价要点包括监管配合、行业自律、监管指标、经营场所、员工培训、投诉争议情况等。
  
  (四)调整项目
  
  (五)禁止性项目
  
  第七条 市金融局可以根据地方金融组织行业发展实际结合监管服务政策变化情况对评价要点进行修订,并据此印发分行业监管评级指标体系,以更加客观、科学地指导监管评级和分类监管工作开展。
  
  第三章
  
  评级操作规程
  
  第八条 市金融局和各区金融工作部门应指定专门的监管工作人员严格按照本指引要求负责监管评级具体工作。监管工作人员须充分熟悉监管评级的所有要素及评价要点,严格依据规范的评级操作程序进行评级工作,保证评级结果客观公正。


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