全国首份!河北省公布《融资租赁公司监督管理实施细则(暂行)》!施行在即!离你的城市还远吗?(5)


编辑:sea_yzj 发布时间:2020-08-27


  
  第四十四条 非正常经营类主要是指“失联”和“空壳”等经营异常的融资租赁公司。
  
  “失联”是指满足以下条件之一的融资租赁公司:无法取得联系;在企业登记住所实地排查无法找到;虽然可以联系到企业工作人员,但其并不知情也不能联系到企业实际控制人;连续3个月未按监管要求报送监管信息。
  
  “空壳”是指满足以下条件之一的融资租赁公司:未依法通过国家企业信用信息公示系统报送并公示上一年度年度报告;近6个月监管信息显示无经营;近6个月无纳税记录或“零申报”;近6个月无社保缴纳记录。
  
  市级地方金融监管部门要督促非正常经营类企业整改。非正常经营类企业整改验收合格的,报省地方金融监管局纳入监管名单;拒绝整改或整改验收不合格的,纳入非正常经营名录,依法向社会公示,并劝导其申请变更企业名称和业务范围、自愿注销,情节严重的,协调市场监管部门依法吊销其营业执照。
  
  第四十五条 违法违规经营类是指经营行为违反法律法规和本办法规定的融资租赁公司。违法违规情节较轻且整改验收合格的,市级地方金融监管部门形成报告上报省级地方金融监管局,省级地方金融监管局在报中国银保监会同意后及时纳入监管名单;整改验收不合格或违法违规情节严重的,省、市地方金融监管部门要依法处罚、取缔或协调市场监管部门依法吊销其营业执照,涉嫌违法犯罪的及时移送公安机关依法查处。
  
  第四十六条 省地方金融监管局及市级地方金融监管部门应建立融资租赁公司及其主要股东、董事、高管人员违规经营融资租赁业务行为信息库,如实记录相关违规行为信息,定期在行业内部通报,并将违规融资租赁公司主要负责人及其他负有主要责任的人员纳入行业从业人员警示名单,通报有关部门、行业自律组织;给予行政处罚的,依法向社会公示。
  
  第四十七条 省地方金融监管局及市级地方金融监管部门工作人员对其监管工作中知悉的融资租赁公司商业秘密,应当予以保密。
  
  第六章 法律责任
  
  第四十八条 融资租赁公司违反法律法规和本办法规定,有关法律法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;有关法律法规未作处罚规定的,省、市地方金融监管部门可以采取监管谈话、出具警示函、责令限期改正、通报批评等监管措施;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
  
  第四十九条 依照法律法规对融资租赁公司进行处罚的,省、市地方金融监管部门可以根据具体情形对有关责任人员采取通报批评、责令改正、纳入警示名单或违法失信名单等监管措施;法律法规有处罚规定的,依照法律法规予以处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
  
  第五十条 融资租赁公司吸收或变相吸收公众存款以及以其他形式非法集资的,依照法律、行政法规和国家有关规定给予处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
  
  第七章 附 则
  
  第五十一条 鼓励融资租赁公司依法成立融资租赁行业自律组织。融资租赁行业组织依照法律法规和章程的规定,履行自律、协调、维权、服务等职责,引导融资租赁公司诚信经营、公平竞争、稳健运行。
  
  第五十二条 本细则施行前已经设立的融资租赁公司,应当在过渡期内达到本办法规定的各项要求,原则上过渡期不超过三年。省级地方金融监管局根据我省行业实际情况和过渡期工作情况,可适当延长过渡期安排。
  
  第五十三条 本细则由省地方金融监管局负责解释。
  
  第五十四条 本细则自印发之日起施行,国家对融资租赁公司监督管理另有规定的,从其规定。


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