五个等级分类监管!天津发布融资租赁公司等分类监管工作指引征求意见(3)


编辑:sea_yzj 发布时间:2020-12-23


  
  (四)得分为60分(含)至70分的,评级结果为D级,表示公司存在较为严重的问题,或不能完全落实监管要求,风险较大。
  
  (五)得分为60分以下的,评级结果为E级,表示公司存在严重经营异常、重大违法违规行为,脱离监管或不能落实监管要求,风险极大。
  
  第二十三条 凡年度内发生下列情形之一的地方金融组织,监管评级结果不应高于D级:
  
  (一)严重违反营运资金来源等规定;
  
  (二)年度内连续两次或者累计三次及以上未按规定报送数据信息;
  
  (三)无正当理由未按时完成监管部门提出的工作要求和监管措施;
  
  (四)被市场监管部门列入经营异常名录;
  
  (五)存在不良率畸高、严重资不抵债等情形,存在重大经营风险;
  
  (六)其他存在较为严重的违规经营行为。
  
  第二十四条 凡年度发生下列情形之一的地方金融组织,监管评级结果直接归为E级:
  
  存在严重违法违规行为的,包括非法吸收公众存款等;
  
  拒绝或阻碍监管部门依法实施监督检查;
  
  报送虚假数据信息;
  
  被公示为失信公司;
  
  其他严重违法违规事项。
  
  第五章  评级结果运用——分类监管
  
  第二十五条 市金融局和各区金融工作部门应将监管评级结果作为衡量地方金融组织合规情况并合理配置监管资源、精准有效采取差异化监管措施的重要依据,根据评级结果实施分类监管。
  
  (一)监管评级结果为A级的,以非现场监管为主,定期监测各项监管指标、业务数据,可给予适量的监管关注,原则上不安排现场检查(除有举报、投诉等情形外)。
  
  (二)监管评级结果为B级的,应给予一定的监管关注,区金融工作部门根据需要开展监管谈话,指出公司存在的薄弱环节,督促其进行规范整改,应重点关注监管评级中得分较低的评价要点对应的公司有关情况。
  
  (三)监管评级结果为C级的,应给予监管关注,区金融工作部门应加强现场监管和非现场监管,有针对性地开展监管谈话、警示、风险提示等监管措施,并结合评级结果,根据公司风险情况合理安排现场检查。
  
  (四)监管评级结果为D级的,应给予特别的监管关注,区金融工作部门应采用多种监管手段及时了解公司最新的经营管理情况及采取的风险控制和化解措施,重点对公司及其关联方账户的异常交易进行动态监测和风险排查,并结合评级结果,根据公司风险情况合理安排现场检查,根据现场检查结果确定进一步监管措施。
  
  (五)监管评级结果为E级的,应给予重点监管关注,区金融工作部门应采用多种监管手段持续关注公司经营及风险状况,采取风险控制和化解措施,重点对公司及其关联方账户的异常交易进行动态监测和风险排查,并结合评级结果,根据公司风险情况合理安排检查次数,必要时制定和启动风险处置预案并及时向市金融局报告。
  
  第二十六条 市金融局和各区金融工作部门应将监管评级结果作为支持地方金融组织业务创新的重要依据,根据评级结果实施差异化监管服务支持政策。
  
  (一)监管评级结果为A级和B级的,应优先支持其享受相关政府扶持和奖励政策,大力支持其在坚守风险底线前提下开展业务创新。
  
  (二)监管评级结果为C级的,在其合规经营达到风险可控的情况下,支持其享受相关政府扶持政策,视情支持其开展业务创新。
  
  (三)监管评级结果为D级和E级的,限制或禁止其设立子公司或分支机构,限制其变更事项,一般不享受政府扶持和奖励政策。
  
  第二十七条 监管评级结果的披露遵循以下原则。
  
  (一)市金融局可以将评级结果向人民银行天津分行、天津银保监局、天津证监局,市公安、市场监管、税务等部门以及行业协会、金融机构等进行通报,也可以择机通过适当方式将评级结果向社会公众进行披露。
  
  (二)各区金融工作部门在经市金融局同意后,可以将评级结果向区公安、市场监管、税务等部门进行通报。
  
  (三)接到评级通报的部门、单位及其工作人员不得擅自将评级结果进行披露,严禁将评级结果用于商业目的。
  
  第二十八条 地方金融组织监管评级结果发生变化的,按照重新核定的监管评级结果执行分类监管和扶持政策。
  
  第六章 工作纪律与监督
  
  第二十九条 监管工作人员应严格按照公务人员依法行政、廉洁从政的有关要求客观、公正地履行监管评级职责,不得接受被评级地方金融组织和相关人员安排的宴请、旅游、高消费娱乐(健身)等活动;不得接受被评级地方金融组织和相关人员赠送的任何纪念品、礼品、礼金、支付凭证和有价证券等。


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